Senate Democrats

Representantes de industria de vivienda se unen a demócratas del Senado para atender la crisis de embargos de propiedad en los Estados Unidos

Washington, DC— En una conferencia de prensa hoy, los demócratas del Senado recibieron a representantes de las industrias hipotecaria y de vivienda y defensores del consumidor para discutir la crisis creciente de embargos de propiedad, o “foreclosures,” en inglés, en los Estados Unidos y los esfuerzos para ayudar a los propietarios de viviendas.   El Senador Jack Reed (D-RI) dijo, “Lo que comenzó como un leve temblor en el mercado de hipotecas de alto riesgo que afectó a relativamente pocos, ha cobrado velocidad, lamentablemente, creando una crisis de crédito más amplia que continúa amenazando a la clase media y al crecimiento económico en general.  Hoy la pregunta es: ¿cuál es la mejor manera de limitar las consecuencias, prevenir que más personas pierdan sus hogares, y prevenir que esta situación nunca ocurra de nuevo?  Tenemos que tomar medidas integrales y amplias que unan a los prestamistas, inversionistas y a grupos comunitarios para ayudar a los propietarios de vivienda que están en problemas y estabilizar la economía.”   La Senadora Debbie Stabenow (D-MI) habló de legislación que ha escrito para ayudar a las familias estadounidenses que no pueden pagar las primas de sus hipotecas.  El Proyecto de Ley de Alivio Hipotecario, o “Mortgage Relief Act,” en inglés, cambiaría la ley actual que obliga a los individuos a pagar impuestos de ingresos cuando vendan sus casas por menos del remanente de la hipoteca y se le anula el monto restante.  Actualmente, el Servico de Rentas Internas, o “IRS,” por sus siglas en inglés, cobra impuestos sobre cualquier anulación hipotecaria como si fuera “ingreso.”  El proyecto de ley removería a las familias la carga de impuestos cuando el prestatario anula parte de la hipoteca de una residencia principal.  “Con más de 635,000 avisos de embargo de propiedad siendo sometidas a nivel nacional solamente en los últimos 3 meses, las familias de clase media a través de la nación están siendo afectadas y el IRS les está cobrando impuestos injustamente.  Continuaré trabajando con mis colegas para prevenir que ocurran más dificultades económicas injustas en las vidas de aquellos que se encuentran en circunstancias verdaderamente desafortunadas,” dijo Stabenow.   La Presidenta de la Asociación Nacional de Agentes Inmobiliarios, o “National Association of Realtors,” en inglés, Pat Combs, dijo “Hace tres años, el mercado de vivienda en los Estados Unidos estaba rompiendo récords de venta y de solicitudes de hipotecas.  Pero, justo por debajo de la superficie, los problemas del mercado de alto riesgo asociado con mal financiamiento, con aplicación impropia de las regulaciones, y con la proliferación de hipotecas no tradicionales, estaban a punto de estallar.”   “Más de 2.2 millones de familias se ven amenazadas con perder el techo que les alberga durante el año próximo.  Tenemos que trabajar rápidamente para encontrar maneras de ayudar todos los que se pueda para evitar embargos de propiedad y para asegurar que los hábitos de préstamos que llevaron a esta tragedia creciente se detengan,” dijo Michael Calhoun, el Presidente del Centro para Promover Préstamos Responsables, o “Center for Responsible Lending,” en inglés.  El alza en prácticas rapaces en cuanto a préstamos ha llevado a la abundancia de de préstamos de alto riesgo y una crisis creciente, especialmente en las comunidades de clase media afro-estadounidenses y latinas.   Deborah L. Jones, Presidenta de la Alianza de Detroit para Prácticas Bancarias Justas, o “Detroit Alliance for Fair Banking,” en inglés, dijo, “Los embargos de propiedad son una plaga malvada en nuestras comunidades que vino a robar, a matar y a robar el sueño de tener un hogar.  El Condado de Wayne, en el estado de Michigan, tiene el quinto nivel más alto de embargos de propiedad entre las áreas metropolitanas – equivalente a una presentación de embargo de propiedad por cada 113 hogares.  Para muchos, el sueño estadounidense ha muerto.  Líderes de industrias y grupos de consumidores y comunitarios tienen que colaborar para atender la crisis que nuestras comunidades afrentan.  Tenemos que establecer una solución sólida para resucitar estos sueños.”   Los latinos a nivel nacional han sido afectados desproporcionadamente por la crisis de préstamos de alto riesgo:  

  • La brecha en la cantidad de minorías que son dueños de sus propios hogares permanece ancha.  Aunque el auge de compras de viviendas le ha permitido a muchas minorías comprar sus primeros hogares, el nivel de propiedad de viviendas entre los estadounidenses blancos no-hispanos es de más del 75 por ciento, mientras que el nivel de propiedad de viviendas de afro-americanos e hispanos permanece por debajo del 50 por ciento. [Censo de los EE.UU.]
  • El Centro para Préstamos Responsables, o “Center for Responsable Lending”, en inglés, prevé que, de los préstamos de alto riesgo hechos en 2005, 98,025 afro-americanos perderán sus casas debido a ejecuciones hipotecarias, o “foreclosures,” en inglés, y a 110,674 de latinos les sucederá lo mismo.
  • En 2006, se originaron 414,837 préstamos de la FHA.  De ésos, 41,413 fueron para latinos, o el 10 por ciento. [Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales, o “Federal Financial Institutions Examination Council,” en inglés]
  • Hace cinco años, en 2001, se originaron 919,503 préstamos de FHA.  De ésos, 153,752 fueron para latinos, o el 16 por ciento.  [Consejo de Examen de Instituciones Financieras Federales]

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